L'OFFIS
CONSEIL EN GESTION DE
PATRIMOINE
UNE EQUIPE
CREATIVE
AVEC DES IDEES
UNIQUES
LA PROTECTION SOCIALE
ETRE(S) ET AVOIR(S)
NOUS
Nous sommes un Conseil de Famille, votre Conseil de Famille.
Bienveillance et goût de l’autre ! Cette expression n’est pas pour nous une figure de style à la mode mais véritablement notre ADN. Qu’il soit en phase de constitution, de gestion ou de transmission, le patrimoine de nos clients est comme vous : unique, différent et exigeant.
“ Notre métier est très large dans ses attributions, alors nous avons constitué un Cabinet composé de généralistes … spécialisés et passionnés.”
Emmanuel
L'équipe à votre service
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Anthony Castex
De son ancêtre du
XVI
ème siècle, le Sieur Anthonx du Comminges, il en a gardé la bravoure et le goût du partage. Passionné de montages civils complexes, son ascendant a pris soin de lui léguer sa fougue, sa capacité à résoudre dans l’adversité aussi bien la gouvernance familiale que les transmissions complexes de patrimoine.
Anthony Castex est diplômé de l’
ESA
et participe au
M2
de l’
AUREP
(Clermont-Ferrand) .
Après avoir travaillé pour un pilote au sein d’un grand groupe bancaire, il a choisi de se consacrer à la Gestion de Patrimoine. Futur «
Aurépien
» il en a l’exigence et le respect du Code Civil et du Code Général des Impôts.
Anthony : « On l’aime ou … On l’adore » nous confiait une de ses clientes ; Tout est dit !
Il est cogérant-associé et « Responsable digitalisation » au sein de l’Offis.
Emmanuel Courtant Lagarde
De son ancêtre, Emanuele della Guardia , Banquier vénitien, il en possède l’esprit de voyage et sait regarder ce qui se fait ailleurs, pour en prendre le meilleur.
Son double cursus fac de droit (
M2
Ingénierie du Patrimoine) et
HEC
(majeure finance et stratégie) , lui permet d’avoir l’approche théorique et ses applications dans la vie réelle.
S’il aime les problématiques complexes et l’Entreprise, il n’est pas faux d’écrire qu’il voue une passion pour les cessions d’entreprise qui mêlent, les activités civiles et privées et une parfaite connaissance du tissu économique des
PME
.
Volontiers professeur à ses heures, il enseigne la protection sociale du dirigeant et le système des retraites en France (Le Conservateur, Université Dauphine
PSL
) et pense qu’il n’y a de gestion de patrimoine que lorsqu’on protège d’abord les femmes et les hommes des aléas de la vie. Construire sur des bases saines et solides avant d’investir.
Pourfendeur d’une image surannée de la Gestion de Patrimoine, il invite volontiers à avoir d’abord une réflexion sur les envies de ses clients avant de proposer, à la Prévert, un catalogue de solutions toutes faites. Le sur-mesure est réel. L’envie de bien faire aussi.
En 10 ans le Cabinet a accompli plusieurs acquisitions de confrères et consœurs. La croissance, qu’elle soit organique ou externe, fait partie de son
ADN
. On nait entrepreneur !
Carla Morvan
De son ancêtre des Chroniques de Bridgerton, Lady Carla Gwada-Thompsom symbolise le renouveau des équipes au sein de notre Cabinet.
Particulièrement alerte et vive, elle aide les ingénieurs et les Conseillers dans l’accomplissement et la vérification du règlementaire et de que l’on appelle le back-office. Indeed.
Carla Morvan effectue son alternance
BTS
Gestion des
PME
depuis le 1er juillet à L’Offis.
Elle est responsable administrative.
Fabien Terral
De son ancêtre anglo-saxon, John-Fabian Smith-Terral, qui faisait autorité sur les montages entreprise dans les années 30, Fabien Terral en a conservé la rigueur d’analyse, les calculs et projections futurs.
Fabien terral est diplômé de
TBS
(Programme Grande Ecole) en finance d’entreprise et du Master Droit Fondamental des Affaires de
UT1
. Après avoir travaillé pour plusieurs fonds d’investissement et Cabinet de Conseils en Stratégie et Organisation, il est revenu à Toulouse après Paris et l’Etranger.
Celui que l’on appelle « Double Maître » s’est révélé être indispensable sur toutes les fonctions transverses de notre métier.
Rigoureux et appliqué, il ne dédaigne pas, car il est bilingue, user de son sens de l’humour « so British ».
Il est co-gérant associé.
Paul Bellenger
Avec ses faux airs d’acteur américain de la grande époque, Paul est alternant en
M2
Gestion de patrimoine.
Après un bachelor en immobilier, il a su trouver les « clefs » de son développement personnel et se spécialise en Gestion de Patrimoine. Originaire du Nord de la France, il apporte rigueur et bonne humeur à une Equipe qui n’en manquait pas.
Nos actions
AUDIT & CONSEILS
DEFINIR VOS BESOINS
Après une phase initiale de collecte d’informations et de documents, véritable approche transversale, l’Audit Patrimonial permet de mettre en lumière chaque mécanisme à l’œuvre au sein de votre patrimoine.
STRATEGIE PATRIMONIALE
Chaque Bilan Patrimonial étant par nature unique, chaque stratégie correspondante est par conséquent élaborée spécifiquement en fonction de votre situation.
Pas de solution standardisée et systématique !
PROFIL DE RISQUE
A travers votre audit patrimonial, certaines de nos préconisations auront comme ambition d’améliorer la rentabilité de vos placements financiers. Pour ce faire, nous devrons établir ensemble votre sensibilité au risque et votre connaissance de l’écosystème financier.
Parce que nous faisons preuve de pédagogie, que nous vous expliquons l’envers du décor et que nous ne croyons pas aux idées reçues, vous aurez le choix. Le choix de suivre ou de ne pas suivre une recommandation.
DEFISCALISATION
Le sujet de discussion préféré des Français ?
Probablement, tant on lit et entend « sornettes » et « inepties » sur le sujet. A chacun son avis … La défiscalisation n’est pas un métier, mais un complément de la gestion de patrimoine. Trop souvent certains interlocuteurs se présentent comme gestionnaires de patrimoine avec le terme défiscalisation mis en avant.
Comprenons nous bien : la défiscalisation n’est que la conséquence de ce qui aura été mis préalablement en place sur des sujets aussi divers que votre organisation civile, financière et fiscale.
Ce n’est pas un préalable encore moins une obligation ! L’intérêt fiscal ne doit pas obérer la rentabilité finale de la solution choisie.
VOTRE PATRIMOINE SUBIT UNE PRESSION FISCALE ELEVEE. VOUS RECHERCHEZ DES SOLUTIONS DE DEFISCALISATION ?
FIP ou FCPI - Loi GIRARDIN - Loi PINEL - Loi MALRAUX
Le cabinet L’OFFIS intervient sur l’ensemble des dispositifs fiscaux disponibles.
GESTION PRIVEE ET GESTION D’ACTIFS
LE CONSEIL EN INVESTISSEMENTS FINANCIERS (CIF)
Notre ambition est d’améliorer la rentabilité de vos placements financiers.
Fort de notre expérience, nous savons qu’un placement est pertinent et performant lorsqu’il est adapté à votre situation et à vos objectifs. Pour réaliser un bon investissement, il ne faut donc pas faire l’économie d’une vraie réflexion.
Le CIF est habilité à fournir le service de conseil en investissement, c’est-à-dire une recommandation personnalisée à un client concernant une ou plusieurs transactions portant sur des instruments financiers. En revanche, il n’est pas autorisé à fournir le service de gestion de portefeuille pour le compte de tiers (gestion du portefeuille d’instruments financiers d’un client pour son compte). Ce service ne peut être exercé que par un prestataire de services d’investissement (PSI) agréé par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) ou l’Autorité des marchés financiers (AMF).
IMMOBILIER
UNE OFFRE DIVERSIFIEE EN FONCTION DE VOS OBJECTIFS
L’immobilier occupe une place très importante dans le développement de votre patrimoine. Il est le seul investissement qui puisse bénéficier de l’effet de levier du crédit que ce soit pour l’immobilier de jouissance, c’est-à-dire la résidence principale et la résidence secondaire ou pour l’immobilier de rendement.
Nous sélectionnons, en toute indépendance, les meilleures opportunités. Le cabinet L’OFFIS peut vous apporter une valeur ajoutée dans la recherche des produits en privilégiant : les meilleurs acteurs du marché immobilier, la qualité de l’emplacement, la gamme des produits. Mieux, nous créons des produits sur-mesure en fonction de VOS demandes.
INVESTISSEMENT EN IMMOBILIER PAPIER
Une Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) est une structure d’investissement de placement collectif. Son objet est l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier. Les SCPI collectent de l’argent dans le public et redistribuent les loyers et/ou les avantages fiscaux à leurs porteurs de parts, les « associés ».
NOTRE INTERVENTION CLES EN MAIN
La validation du choix du dispositif qui convient à votre stratégie patrimoniale,
La sélection de l’emplacement et du bien selon l’analyse du marché,
La date prévisionnelle de jouissance du bien,
La gestion comptable du bien ou de son dispositif,
La mise en place du financement bancaire et de l’assurance des emprunteurs.
PLACEMENTS FINANCIERS
Quand tout va vite, trop vite, il est parfois sain et rassurant de marquer une pause et de regarder, ensemble VOTRE solution.
Savoir placer son épargne, la sécuriser, optimiser la fiscalité de son investissement, investir sur les bons supports ; Tout cela demande une parfaite connaissance des outils de placements existants.
L’ASSURANCE VIE
L’assurance-vie est le placement « préféré » des Français, notamment en raison de son cadre fiscal et successoral privilégiés. Ces derniers ne sont pas le seul intérêt de l’assurance-vie, qui est à la fois un placement et un outil de transmission patrimoniale.
LE CONTRAT DE CAPITALISATION
Clone de l’assurance vie sur le plan fiscal pour les personnes physiques, le contrat de capitalisation (personne physique ET personne morale) offre la même diversité de gestion que l’assurance vie, sans disposer des avantages successoraux. Il peut faire l’objet d’une donation contrairement à un contrat d’assurance vie.
LE PERP/PER
LE PEA / CTO
Le plus vieil outil de la gestion, le Compte Titres Ordinaire (CTO) connaît un regain d’intérêt grâce à la fiscalité initiée avec le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU de 30 % pour les plus values dont 12.8% de fiscalité et 17.2% pour les prélèvements sociaux).
LES SCPI
LA GESTION SOUS MANDAT
LA GESTION ALTERNATIVE
SOLUTIONS D’ENTREPRISE
Chefs d’entreprise, professions libérales, commerçants, artisans, … il est important de savoir harmoniser sans cloisonner, associer l’optimisation de vos patrimoines Professionnel et Privé.
LA CESSION, TRANSMISSION OU ACQUISITION D’ENTREPRISE
Nous pouvons vous aider à la préparation et à la réalisation de votre projet. Le cabinet L’OFFIS dispose d’un réseau de professionnels reconnus comme les Avocats d’affaires, Notaires ou Experts-comptables qui pourront également vous conseiller dans l’élaboration de votre projet.
UN BILAN PERSONNALISE DE VOTRE RETRAITE ET DE VOTRE PREVOYANCE.
La Retraite:
Il est indispensable pour les Travailleurs Non-Salariés de souscrire une complémentaire individuelle retraite afin de renforcer les pensions de base et complémentaires obligatoires.
La prévoyance, la santé :
L’objectif étant de maximiser votre protection sociale, vous protéger ainsi que vos proches contre les conséquences de certains aléas de la vie. La faiblesse des prestations des régimes obligatoires rend indispensable la souscription d’un contrat de prévoyance complémentaire.
20
Ans
88
Partenaires
1205
Clients
TESTIMONIAL
PARTENAIRES
ACTUALITES
Ouverture
Lundi 13 novembre 2023
Interview Jean-Louis Cruz : Backstage !
Interview Jean-Louis Cruz : Backstage !
Emmanuel Courtant Lagarde (ECL) : Pourquoi nous avoir choisi alors même que ce n’est pas votre domaine d’activité ?
Jean-Louis Cruz (JLC) : Parce que la proposition est disruptive, originale et sort des sentiers battus. Vous exercez votre métier avec sérieux, mais vous souhaitez le rendre accessible, presque démythifié. Ça correspond bien à la pédagogie qui préside à vos décisions d’investissement pour vos clients.
ECL : En réalité nous avons une double tradition, celle de renouveler régulièrement nos photos, tous les deux ans environ, et celle de mettre en avant des artistes là où on ne les attend pas. Comme cela fait plus de 30 ans que nous nous connaissons et que le Cabinet va avoir 20 ans, qui d’autre pouvait, à part vous, prendre le relais ?
JLC : Je suis avant tout un réalisateur vidéo, un homme d’images, d’images qui bougent, que je tords, que je mélange, auxquelles j’ajoute effets visuels ou sonores. Chaque film est une création. Chaque photo pour votre Cabinet est une création (ndlr TF1, M6, Engie, Ford, Netflix, Schwarzkopf …).
ECL : Et dans notre cas ?
JLC : Dans votre cas, j’expérimente un double paradoxe, une sorte de formule mathématique, rigoureuse, presque rigide, et une créativité sans limite. L’IA permet de créer des décors somptueux, des ambiances impossibles à réaliser en studio, ou alors à grand frais, et de faire s’accorder votre volonté et ce qu’elle que soit la demande originelle. Je joue beaucoup sur la lumière, les costumes, les coiffures, les bijoux, et tous ces petits détails qui apparaissent peu à peu, comme dans un tableau. Votre idée de dire que les bons conseils traversent les siècles, que ce qui apparait comme nouveau est parfois le recommencement d’une idée ancienne, bref, vous avez une approche humble de la gestion de patrimoine et que l’humain reste votre priorité. Votre slogan Être(s) et Avoir(s) en est la preuve irréfutable et résume parfaitement votre état d’esprit.
ECL (rires) : Notre envie était aussi celle de s’amuser, de prendre un peu le contre-pied de ce qui se fait. Les photos corporate sont souvent belles mais non distinctives d’une société à l’autre.
JLC : On n’imagine pas le temps que cela prend de caler toutes les informations et de les mixer entre elles pour arriver à un résultat « naturel » presque « réel ». Chaque photo nécessite une douzaine d’heures de travail.
ECL (reconnaissant) : Merci de m’avoir supprimé quelques rides !
JLC (rires) : Quelques minutes pour quelques années !
Interview réalisée lors des séances photos entre juillet et octobre 2023.
Emmanuel
Ouverture
Mercredi 15 novembre 2023
Cereal Killer « Euh Siri-aule Killeure ? »
Cereal Killer
« Euh Siri-aule Killeure ? » SERIAL KILLER : “La cite de la Peur » les Nuls 1994
A L’Offis nous défendons des valeurs fortes d’intégrité et de juste partage de la valeur. Quand l’hiver arrive, loi du marché oblige, le prix des matières premières qu’elles soient de l’énergie ou de l’alimentaire, s’envole.
Affamer des populations, jouer sur la temporalité n’est pas pour nous une façon « honnête » de gagner de l’argent et d’améliorer la rentabilité d’un placement.
A L’Offis, au-delà de la promesse de gains, nous regardons comment ces gains sont réalisés, vont-ils correspondre à nos valeurs ? ne vaut-il pas mieux une rentabilité moindre et être en accord sur son socle de valeurs et surtout les vôtres ?
Nous le croyons, même si, parfois, les faits démentent les discours.
Pour cela nous créerons, dans les premiers jours de 2024, un « comité éthique des supports financiers ». Faire du blé oui, sans rouler nos clients dans la farine ! Aussi !
Emmanuel
Contact
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Parlons-en!
Téléphone: 05 61 13 33 33
Email pour vos opérations : gestion@loffis.com
Email pour vos interrogations : poleingenieurs@loffis.com
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